نبذة عن حوكمة الشركة
تلتزم شركة إنجاز للتمويل متناهي الصغر ش.م.م بالامتثال لقرارات الهيئة العامة للرقابة المالية بشأن معايير وقواعد حوكمة الشركة والالتزام بالإفصاح والشفافية للوصول لأفضل الممارسات لحوكمة الشركة وتتضمن الإفصاحات الاجتماعية والبيئية كالتالي:
بيانات عن الشركة
- اسم الشركة: إنجاز للتمويل متناهي الصغر
- غرض الشركة: ممارسة أنشطة التمويل متناهي الصغر
- المدة المحددة للشركة: خمسة وعشرون سنة تنتهي في 17/ 4 / 2047
- القانون الخاضع له الشركة: 159 لسنة 1981 وتعديلاته ولائحته التنفيذية
- رقم السجل التجاري: 185778
- تاريخ القيد في السجل التجاري: 18 / 4 / 2022
- المركز الرئيسي: 16 شارع لبنان – المهندسين – العجوزة – الجيزة – جمهورية مصر العربية.
- عدد الفروع: 11
- البريد الإليكتروني: info@Ingazmicrofinance.com
الجمعية العامة للمساهمين
تلتزم الشركة بالضوابط والقواعد الحاكمة لانعقاد الجمعية العامة العادية والغير عادية من حيث اختصاصات كلا وفي ضوء احكام القانون 159 لسنة 1981 ولائحته التنفيذية والضوابط الإضافية المقررة بموجب قوانين وقرارات الهيئة العامة للرقابة المالية.
تجتمع الجمعية العامة العادية مرة واحدة على الأقل كل عام لاعتماد الميزانية العمومية للعام المنقضي
يتكون مجلس إدارة الشركة من تسعة أعضاء مجلس إدارة وجاء تشكيل المجلس بأغلبية من الأعضاء الغير تنفيذين بعدد أربعة أعضاء، وثلاثة أعضاء مستقلين وعضوين تنفيذيين، وقد روعي أن يكون العضو قادراً على تخصيص الوقت والاهتمام الكافي للشركة وألا يكون ثمة تعارضًا مع مصالح أخرى له خاصة فيما يخص الأعضاء المستقلين وغير التنفيذيين.
دور ومسئوليات مجلس الإدارة
يضطلع مجلس إدارة شركة إنجاز بمسئولياته في إدارة الشركة ووضع الخطط الاستراتيجية لتحقيق اهداف الشركة على المديين القريب والبعيد، كما يبسط رقابته من خلال تبني نٌظم الرقابة الداخلية والهيكلة الهرمية للإدارة التنفيذية بشأن اتخاذ القرارات التنفيذية كما يتبني المجلس السياسات والمعايير المهنية بشأن تشكيل الإدارات التنفيذية بما يكفل تحقيق أفضل كفاءة تشغيلية ممكنة.
آليات عمل المجلس
- تعيين الوظائف الرئيسية وتعيين أمين سر للمجلس.
- تعيين مسؤول التزام
- تشكيل لجنة الحوكمة والمراجعة.
- تشكيل لجنة للمخاطر.
- تبني هيكل تنفيذي هرمي للسلطة يترأسه السيد/ الرئيس التنفيذي.
- تعيين إدارة للمراجعة الداخلية.
- تبني نظم الامن المعلوماتي.
- دورية التقارير الصادرة عن الإدارات واللجان المختلفة.
- تبني آليات الإفصاح.
- تبني رؤية استراتيجية لتوسعات الشركة في تحقيق أغراضها.
يجتمع مجلس الإدارة مرة علي الأقل كل ثلاثة اشهر، بحد ادني أربعة اجتماعات علي مدار العام ويتم الإفصاح في التقرير السنوي للشركة وتقرير مجلس الإدارة عن عدد الاجتماعات وعن أسماء الأعضاء الذين تغيبوا عن حضور اجتماعات المجلس أو اجتماعات اللجان المنبثقة عنه.
دور مجلس الإدارة ومسئولياته
يتولى مجلس إدارة الشركة إدارة الشركة بناء على تكليف من الجمعية العامة. ويتحمل المسئولية النهائية عن الشركة ويتم مسائلة المجلس ومحاسبته عن إدارة الشركة من قبل الجمعية العامة للمساهمين.
ومن ضمن مسئوليات ومهام مجلس الإدارة على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:
- وضع أهداف وسياسات الشركة وخطط تنفيذها.
- وضع الآليات والنظم التي تضمن التزام كافة العاملين بالشركة بالقوانين والسياسات الداخلية للشركة
- الاجتماع بمديري الشركة للتشاور معهم في أيًا من شئونها سواء بحضور أعضاء المجلس التنفيذيين أو بدونهم.
- وضع خطة لتتابع السلطة داخل الشركة وذلك للوظائف الإدارية العليا فضلا عن أعضاء مجلس الإدارة بما يضمن استدامة الشركة وسير أعمالها بشكل فعال.
- وضع الإجراءات الوقائية والأدوات والآليات التي تعمل على تأمين تدفق المعلومات والسيطرة على دقة وسلامة البيانات داخل الشركة وحمايتها من التلاعب والاختراق سواء من داخل الشركة أو من خارجه.
- الإشراف العام على عملية الإفصاح عن البيانات وقنوات الاتصال، وضمان نزاهة التقارير المالية والمحاسبية الصادرة عن الشركة، وكذلك ضمان استقلالية كل من نشاط المراجعة الداخلية والالتزام بالشركة.
مسئوليات رئيس مجلس الإدارة
يتمتع رئيس مجلس الادارة بكافة الاختصاصات الواردة في القانون 159 لسنة 1981 ولائحته التنفيذية وأخصها الدعوة لاجتماعات المجلس وكذلك للجمعية العامة العادية والغير عادية، كما تم مراعاة الفصل بين منصبي رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب وفقا لقرارات وقواعد الهيئة العامة للرقابة المالية.
لجان مجلس الإدارة
قام مجلس إدارة الشركة بتشكيل لجنة مستقلة للمخاطر، وأخري للمراجعة والحوكمة وذلك تطبيقاً للقرار رقم 100 لسنة 2020 الصادر من الهيئة العامة للرقابة المالية حيث قامت شركة إنجاز بتشكيل لجنة للمراجعة والحوكمة ولجنة المخاطر ووفق قواعد تشكيل اللجان الصادرة من الهيئة العامة للرقابة المالية وتختص كل لجنة بعملها الوارد بالقرار سالف الذكر وتجتمع كل لجنة مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة اشهر بحد ادني أربعة اجتماعات خلال العام الواحد وقد تجتمع عند الضرورة.
البيئة الرقابية
ومن اهم اهداف البيئة الرقابية ونظام الرقابة الداخلية:
- تحقيق الفصل التام بين مسئوليات وسلطات كافة العاملين بالشركة.
- ضمان دقة وجودة المعلومات، بحيث توفر سواء للشركة أو لغيرها المعلومات الصحيحة والدقيقة عن الشركة.
- حماية أصول الشركة المادية من الأخطار التي يمكن أن تتعرض لها.
- زيادة الكفاءة الإنتاجية للشركة وتحقيق أهدافها بأقل التكاليف وبنفس الجودة.
- ضمان دقة تنفيذ التعليمات، بهدف التأكد من أن جميع التعليمات قد تم تنفيذها كما ينبغي.
- ضمان تطبيق قواعد حوكمة الشركات، وذلك عن طريق التنفيذ الدقيق لمختلف تعليمات وقواعد الحوكمة.
إدارة المراجعة الداخلية
- يتولى إدارة المراجعة مدير متفرغ من القيادات الإدارية بالشركة وتكون تبعيته الفنية للجنة المراجعة ويتبع إداريا الرئيس التنفيذي للشركة.
- يكون تعيين وعزل مدير إدارة المراجعة الداخلية وتحديد معاملته المالية بناء على توصية من لجنة المراجعة، ويقوم الرئيس التنفيذي على إثرها بإصدار قرار بذلك، ولا يجوز تغيير معاملته المالية أو أي مزايا أخرى يحصل عليها دون الرجوع إلى لجنة المراجعة.
- تقوم لجنة المراجعة بتحديد أهداف ومهام وصلاحيات إدارة المراجعة الداخلية، ويرفع ذلك لمجلس إدارة الشركة لاعتماده.
- يقوم مدير إدارة المراجعة الداخلية بتقديم تقرير ربع سنوي على الأقل إلى لجنة المراجعة يوضح به نتائج أعماله.
مسئوليات إدارة المراجعة الداخلية
- تقييم مدى كفاءة نظام الرقابة الداخلية بالشركة ورفع التقارير للجنة المراجعة بالملاحظات التي تم التوصل إليها.
- تقييم مدى التزام جميع إدارات الشركة بتنفيذ أعمالها وفقًا لإجراءات العمل والسياسات الموضوعة بدون تعارض مع اختصاصات الإدارات المعنية الأخرى.
- تقييم كفاءة الإجراءات والسياسات الموضوعة ومدى تناسبها مع تطورات العمل والسوق.
- متابعة تصويب الملاحظات الواردة بتقارير المراجعة الداخلية والخارجية والأخرى الواردة من الجهات الرقابية.
مسئولية الالتزام والحوكمة
عهد مجلس الإدارة إلى تعيين مسئول الالتزام وتكليفه باتخاذ كل ما يلزم نحو توطيد وإرساء مبادئ الحوكمة، ومتابعة تطبيقها وزيادة فاعليتها.
وتشمل مهام مسئول الالتزام ما يلي:
- مراقبة مدى توافر المبادئ والعناصر الأساسية التي تساعد على تطوير وتحسين الأداء بالشركة بما يساهم في تحقيق الأهداف الإستراتيجية المحددة من قِبل مجلس الإدارة.
- مراقبة تطبيق مبدأ الإفصاح والشفافية وثقافة الحوكمة في كافة أعمال وأنشطة الشركة.
- العمل على تطبيق مفهوم الشفافية والوضوح والعدالة في التعامل مع جميع المساهمين.
- العمل على وضوح العلاقات فيما بين مجلس الإدارة وأصحاب المصالح.
- إعداد التقرير عن مدى التزام الشركة بحوكمة الشركات.
- مراقبة تطبيق سياسة تجنب تعارض المصالح على كافة العاملين بالشركة.
- وضع أدلة الحوكمة الداخلية للشركة وصياغة السياسات الداخلية المختلفة التي تنظم العلاقة بين كافة العاملين، وكذلك المساهمة في إعداد التقرير عن مدى التزام الشركة بحوكمة الشركات.
مراقب الحسابات
قامت الشركة بتعيين مراقب حسابات للشركة ممن تتوافر فيهم الشروط المنصوص عليها في قانون مزاولة مهنة المحاسبة والمراجعة، بما في ذلك الكفاءة والسمعة والخبرة الكافية ومعتمد بسجل المهنيين بالهيئة العامة للرقابة المالية.
الإفصاح والشفافية
اتخذت شركة إنجاز خطوات إيجابية عديدة نحو الوفاء بالتزامها بالإفصاح والشفافية تجاه الهيئة العامة للرقابة المالية وجميع الجهات ذات الصلة من خلال الالتزام بالعديد من المعايير وعلى الأخص نموذج الإفصاح للعملاء، ونماذج الإفصاح بالفروع فضلا عن الامتثال لمواعيد إرسال التقارير الشهرية والربع سنوية والنصف سنوية والسنوية للهيئة المقدمة الي الهيئة العامة للرقابة المالية وفق مواعيد منضبطة دون تأخير.
المسئولية الاجتماعية والبيئية في إطار سياسات التوظيف
استمرت الشركة في اتباع سياسات عدم التمييز بين الموظفين من الجنسين بتعيين الذكور والاناث في كافة الوظائف كما تلتزم الشركة بتقديم خدماتها الاقتصادية التمويلية لجمهور العملاء دون تمييز.
استمرت الشركة في تقديم خدمات التأمين ضد الوفاة ودخول المستشفيات على عملاء واسر العملاء وتقديم تغطية تأمينية مجانية كميزة لعملاء الشركة.
المسئولية والبيئية
علي الرغم من ان نشاط الشركة ليس من طبيعته الاضرار بالبيئة او المساس بها، الا ان شركة إنجاز حريصة على اتباع كافة الإجراءات الاحترازية اللازمة التي من شأنها تخفيف والحد من الاضرار البيئة غير المباشرة الناتجة عن نشاط التمويل وذلك من خلال عدة محاور منها:
- استخدام اللمبات الموفرة للطاقة
- استخدام الارشفة اليكتروني
- عقد اجتماعات عن طريق الفيديو كونفرنس للحد من المواد البترولية وانبعاثات ثاني أكسيد الكربون
- توعية العملاء بالحرص على اتباع أفضل الممارسات التي تحد من التلوث البيئي في انشطتهم
المواثيق والسياسات
تم اعتماد ميثاق عمل مجلس إدارة الشركة وميثاق الأخلاق والسلوك المهني وهو يشمل مجموعة القيم التي تعمل على ضبط وتنظيم قواعد السلوك الوظيفي وأخلاقيات المهنة داخل الشركة.
سياسة الإبلاغ عن المخالفات Whistleblowing
تتبني الشركة سياسات الإفصاح التي تهدف إلى تشجيع العاملين بالشركة أو المتعاملين معها بالإبلاغ عن أي ممارسات مخالفة لقواعد السلوك الأخلاقي أو أية أعمال غير قانونية وهو ما تجلي من خلال ميثاق السلوك الوظيفي وحماية المبلغ من التعرض للمساءلة القانونية.
